Banche off shore
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Scambio automatico di informazioni
In questo blog abbiamo dedicato diversi articoli al CRS ed al FACTA . Sono due strumenti che sono stati introdotti, uno dall’OCSE e uno dagli Stati Uniti d’America, per contrastare i fenomeni di evasione e per avere maggior controllo sui movimenti dei capitali. Come abbiamo avuto modo di scrivere precedentemente, occorre da parte di chi approccia la fiscalità internazionale, smettere immediatamente con comportamenti irresponsabili “fai da te”, oppure cercare soluzioni gratuite sul web, ma piuttosto affidarsi a dei veri professionisti specializzati, senza pensare che la fiscalità internazionale sia rimasta ai tempi degli anni ’70. Adesso viviamo in un era fortemente digitalizzata e possiamo toccare con mano gli effetti del cosidetto…
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CRS: dal 2018 controlli su 47 milioni di conti offshore
Gli accordi sul CRS ( Common Reporting Standard – ovvero lo scambio automatico di informazioni fiscali ) previsti dall’OCSE, di cui abbiamo scritto qualche giorno fa, stanno iniziando a dare risultati. Dal 2018 i 90 Paesi che partecipano all’iniziativa internazionale di trasparenza fiscale – compresi Svizzera, Isole Cayman, Jersey, Monaco e Saint Lucia – si sono scambiati informazioni su 47 milioni di conti correnti off shore per un valore complessivo di circa 4,9 trilioni di euro. I numeri arrivano da uno studio presentato in occasione del meeting del G20 in Giappone, secondo cui lo scambio automatico ha permesso di ridurre del 20-25% i depositi bancari nei centri finanziari internazionali. I depositi detenuti da società o…
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Google diventa Banca in Lituania
Noi di Dike Consulting lo avevamo già scritto nell’articolo ” Brexit, Lituania e licenze bancarie “lite” , come la Lituania al momento sia il Paese europeo adatto per ottenere una licenza bancaria. Infatti è di questi giorni la notizia che anche Google si aggiunge a Facebook e Amazon preparandosi a entrare nel mercato europeo dei servizi finanziari grazie a una licenza di e-money ottenuta in Lituania. Proprio alla vigilia di Natale, Google Payment, divisione di Alphabet, ha annunciato di aver ottenuto la licenza dal paese baltico che permetterà di allargare la sua offerta in Europa in ambito finanziario. Come già per i rivali Big Tech, la licenza di moneta elettronica potrà essere…
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Fiscalità di vantaggio – Isole Marshall
Cenni generali sulle isole Marshall Situate nella regione equatoriale dell’Oceano Pacifico, le Isole Marshall sono una nazione insulare, parte del cluster della Micronesia. È uno Stato completamente indipendente (indipendenza raggiunta nel 1979) ma ha un accordo/ stato di “Stato Associato” con gli Stati Uniti. È una destinazione popolare per molti investitori aziendali a causa di un gran numero di benefici per la creazione di un business all’interno di questo piccolo Stato, sia come società commerciali sia come società non commerciali destinate a fungere da Holding o per la protezione del patrimonio. Le Isole Marshall sono molto conosciute ed utilizzate sopratutto da aziende americane, australiane e neozelandesi. È una Giurisdizione offshore tra le…
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Portorico e conti correnti off shore
Portorico ( in italiano, Porto Rico in inglese ) è un territorio non incorporato degli Stati Uniti d’America, situato nel nord-est del mar dei Caraibi tra la Repubblica Dominicana e le isole Vergini. A seguito di un referendum popolare del 2012, con il 61,15% delle preferenze favorevoli, gli abitanti del luogo hanno scelto di divenire uno stato degli Stati Uniti: è stato così avviato l’iter legislativo che potrebbe trasformare l’isola nel 51º stato dell’Unione. La situazione politica è la seguente: Portorico è un territorio soggetto ai pieni poteri del Congresso statunitense con facoltà di dotarsi di una propria Costituzione interna per la mera amministrazione degli affari locali. Gli abitanti di Portorico posseggono la cittadinanza statunitense dal 1917. I residenti di Portorico non possono votare per eleggere il presidente degli Stati Uniti d’America né per i membri del Congresso, e naturalmente non…
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Brexit, Lituania e licenze bancarie
Come abbiamo avuto modo di analizzare nei due precedenti articoli si questo blog, dedicati alle licenze bancarie: “Licenze bancarie off shore “ e “I vantaggi di una licenza bancaria off-shore “, l’ottenimento di una licenza bancaria, fuori dalle italiche mura, non è un’impresa così disperata. E’ una procedura lunga e abbastanza articolata, ma niente di minimamente paragonabile alla ” mission impossible ” , per l’ottenimento della stessa licenza da parte della Banca d’Italia. Del resto il proliferare dei tanti operatori economici presenti sopratutto sulla rete, è la testimonianza del sempre più vivo interesse che il comparto Fintech ha assunto presso gli investitori tradizionali. Un operatore molto presente sul mercato è Revolut, …
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Bahamas e Saint Kitts fuori dalla black list della UE
Il 25 Maggio del 2018 due Giurisdizioni, da sempre considerate “Paradisi Fiscali” escono dalla ” lista nera ” stilata dall’Unione Europea, per entrare nella “lista grigia”, e cioè nell’elenco dei Paesi che hanno stabilito di aderire al CRS ( Common Reporting Standard ) Le due Giurisdizioni in questione sono Saint Kitts e Bahamas. Variazione nella lista nera e in quella grigia La blacklist originale è stata pubblicata il 5 dicembre 2017, ma le isole dei Caraibi sono state temporaneamente bloccate. Entro la fine di marzo 2018, sono state aggiunte le Bahamas e Saint Kitts (ora nella lista grigia), Nevis e le Isole Vergini americane. Dalla recente rimozione il 25 maggio 2018, sono…
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Come trasferire i soldi all’estero legalmente
Negli ultimi anni un numero sempre maggiore di italiani sta pensando o ha provato a trasferire i propri soldi all’estero. Complice la situazione bancaria non più solida di molti istituti di credito, molti risparmiatori hanno pensato di tutelare i propri risparmi trasferendoli all’estero. Quello che è fondamentale chiarire sin da subito è che il trasferimento di soldi all’estero è un’operazione perfettamente legale. Ciò che conta è agire sempre in assoluta e totale conformità a quanto la legge prevede e dispone. Questo significa che le somme di denaro devono essere lecitamente detenute e che il risparmio sia derivante da guadagni legittimamente dichiarati. Al di fuori di queste ipotesi il trasferire soldi all’estero è da considerarsi illegale. Oggi le autorità…
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Licenze bancarie off shore
Ben comprendo che questo articolo del blog possa poco interessare alla maggior parte dei lettori assidui di questo blog ( che ringrazio sempre ), ma sicuramente potrebbe interessare a società di medio grandi dimensioni, che potrebbero utilizzare questa possibilità come “cassaforte del gruppo” oppure come veicolo per finanziare con le proprio risorse i crediti al consumo dei proprio Clienti, oppure per emettere polizze fidejussorie e garanzie, oppure per tutte gli usi che vi verranno in mente Molte realtà imprenditoriali hanno realizzato la loro “banca privata”, proprio per le motivazioni di cui sopra ( FCA e la Coop supermercati sono un paio di esempi ). Realizzare una Banca in Italia, dovendo…
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I Paradisi fiscali e la nostra quotidianità
Al termine “paradisi fiscali”, la nostra mente associa immediatamente immagini di isolette sperdute in luoghi esotici lontani anni luce dalla nostra vita quotidiana. Siamo tutti convinti che queste parole non facciano parte della nostra vita, ma piuttosto a quella dei tanti Paperoni in giro per il mondo. Ma siamo davvero convinti che la loro esistenza non ci riguardi? Che la nostra quotidianità non sia assolutamente in sintonia con queste parole ? Si ? Siete sicuri ? Avete sbagliato ! Da quando apriamo gli occhi la mattina e accendiamo il nostro smartphone fino a quando andiamo a dormire, ogni ora, ogni minuto della nostra giornata sono un piccolo contributo alla ricchezza…
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Fiscalità di vantaggio – Singapore
Situata in Asia orientale, Singapore è una città-stato che comprende 64 isole. Indipendente dal 1965, è uno dei paesi economicamente e socialmente più sviluppati al mondo. Conosciuta anche come la “Svizzera asiatica” per via dell’ alta qualità della vita, Singapore ha registrato una crescita eccezionale grazie alla situazione marittima particolarmente vantaggiosa, che le ha permesso di diventare una vera e propria piattaforma commerciale e finanziaria fra l’area del Pacifico e l’Europa. L’economia di Singapore si basa principalmente sui servizi bancari e finanziari, sul settore marittimo, (il suo porto è infatti il primo al mondo in termini di esportazioni e traffico di petrolio), sull’industria elettronica, soprattutto grazie a Creative Technology. Singapore…
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Conto corrente all'estero – Come funziona ? ( parte 3 )
L’istituto finanziario estero che eroga interessi su un conto corrente di un soggetto appartenente all’UE o extra UE deve comunicare allo stato di residenza del contraente tutte le informazioni relative al suddetto conto corrente estero. Come abbiamo visto, le operazioni di apertura di un conto corrente estero sono quindi, se correttamente effettuate da un professionista, operazioni perfettamente legali, molte volte consigliate. Non bisogna poi dimenticare che la normale operatività bancaria viene correntemente effettuata come in Italia, con home-banking, con la carta di credito o di debito e con quant’altro necessario e di ordinario per la gestione del conto corrente estero stesso, con costi che, molte volte, sono anche di gran lunga inferiori a quelli praticati in Italia. Il consiglio di chi…
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Apertura di conti correnti all'estero ( parte 1 )
E’ legale aprire un conto corrente estero ? Chi e come può farlo? Ci sono delle limitazioni? Come si dichiara in Italia un conto corrente estero? E’possibile aprire un conto cifrato? L’apertura di un conto corrente all’estero è un’operazione del tutto in regola con la normativa legale italiana. Ogni soggetto ha facoltà di aprire all’estero un conto corrente per depositare i propri risparmi. Il denaro che ogni soggetto legittimamente possiede è un bene mobile di sua proprietà e come tale lo può utilizzare come vuole, senza problemi di sorta. Non vi sono limiti nell’utilizzo legale dei propri soldi, purché vengano rispettate le normative vigenti nello stato di residenza fiscale ed in quello ove…
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C/c fiduciari e c/c esteri per tutela dal pignoramento di AdE -R
Non bisogna necessariamente essere pessimisti, per ipotizzare lo scenario plausibile che si verrà a creare da qui alle prossime settimane, nel disinteresse generale. LO SCENARIO – Dall’1 luglio 2017 il pignoramento del conto corrente è diventato più facile in caso di debiti fiscali e cartelle. La nuova Agenzia delle Entrate – Riscossione (che ha preso il posto di Equitalia) ha la facoltà di accedere a diverse banche dati, procedendo al pignoramento dei conti correnti in modo diretto senza dover richiedere l’apposita autorizzazione al giudice. La novità è che le somme saranno immediatamente bloccate e rigirate al Fisco, per gli importi a debito. COSA CAMBIA – Il nuovo ente – che opera sotto…
